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金斧子赋能理财师:近300名理财师服务19万私募注册用户

2017-11-10 中华网投资

2017年10月18日,创立五年的金斧子私募注册用户突破19万大关,累计资产管理规模突破230亿。金斧子私募注册用户年内顺利实现三连跳。2017年4月数据显示,金斧子累计服务高净值用户突破16万大关,占到互联网私募40%用户规模。2017年8月,私募注册用户攀升突破18万大关,之后随着线上线下相结合的“新财富管理”布局加速,短短两个月后即2017年10月再次突破19万大关。

诞生于2012年的金斧子致力于成为中国最大的私募发行与服务平台。一方面,根据不同时机,不断寻找不同品类、不同策略的私募股权、纯多私募、量化对冲、并购定增、海外基金和固定收益等理财产品,满足高端投资者多样化的资产配置需求。另一方面,金斧子追求极致的互联网财富管理服务体验,为客户提供便捷的搜索比价、净值查询、财富记账和线上线下相结合的路演服务。

新财富管理时代下,线上能力与线下服务相融合是大势所趋

红杉资本中国基金合伙人刘星对于2017年创业趋势的判断,有“线下载体的新零售”是“正在开往春天的列车”,即纯线上的商业模式陷入瓶颈,需要布局合适的线下载体,例如京东、阿里线下频频的零售业收购。

以此类推,金斧子创始人兼CEO张开兴表示金斧子也将围绕线下载体——理财师,打造构建新业态、依托新人群、提供新品牌、应用新技术的新财富管理模式。笃信“科技提升投资品质”的使命,让他有充足的信心成为财富管理行业的革命者与先行者。

 

 

“金斧子本质也是在革命,革落后的线下第三方财富公司的命。让零散的、没品牌、没牌照、没底线、没前途的模式消失掉,让优秀的、专业的、前瞻的理财师人群加入金斧子更高效率服务好高净值客户。”

科技赋能的本质是让理财师获客、营销、售后“高效率”

在张开兴看来,行业领先的金融科技是手段,帮助理财师提高客户营销和服务效率,金斧子就是要利用金融科技赋能理财师,培养和沉淀业绩在业内能够做到top10%的精英理财师队伍。

2017年金斧子第2季度理财师大会上,我们提出了“理财师文化”为核心的人才理念,推出“卓越理财师千人计划”面向已经在金融业内沉淀了5年以上,想从传统金融向金融科技转型的优秀理财师,目标是3年之内为整个私募行业培养并输送1000名存量管理资产规模过亿、资产配置经验丰富、服务专业贴心细致的行业顶尖理财师。如何打造这样一只理财师铁军?

金斧子金融科技赋能理财师本质是“高效率”,这一目标被拆解到理财师为客户提供资产配置服务的全流程与各环节。传统理财师的服务流程包括获客、线下BD 、用户多次沟通、资产配置后期服务,金斧子理财师的服务流程则升级为互联网精准获客、Call Center前期沟通、理财师专注核心环节、投后服务团队确保服务质量。

 

 

具体包括:

互联网精准获客,19万私募客户分配池面向理财师开放;

 

 

金斧子私募商城与金斧子财富APP客户行为轨迹分析系统帮助理财师全面了解客户需求;

 

 

1%项目通过率的80人专业项目、投研、风控、运维团队为产品甄选严格把关;

 

 

最便捷的私募在线交易系统助力理财师大幅优化私募销售流程;

 

 

理财师利用金斧子“最全品类+独家爆款+私人定制”的分层资产配置体系可为客户科学配置资产;

 

 

依托于云后台的智能投后系统解除理财师“后顾之忧”,提升客户售后服务体验;

 

 

凭借“私募大学”内容社区为理财师提供针对客户的市场教育和专业解说工具。

 

 

这些环节优化与技术升级的成效是显著的,传统理财师一般是一对30为高净值的服务对接效率,成交周期为6个月;而通过技术手段、流程优化,金斧子理财师覆盖客户量可到300人,成交周期也缩短为2个月。

 

 

在金斧子努力奋斗3年等于在传统机构呆了9年。

 

 

回顾过去五年的快速成长期,金斧子凭借精准互联网客源支持、专业投研中心与全品类产品供应体系支持、金斧子IT后台管理系统、特色的文化考核管理系统,磨砺锻造出了一支卓越理财师队伍,已经涌现出了一批来自不同背景、管理出色、专业严谨的卓越理财师代表。

创业型理财师谢嫣婧:金斧子与理财师“共生共赢”

谢嫣婧怀揣互联网财富管理创业梦想,2015年加入金斧子。在这里她找到了值得追随的创业伙伴与足够大的平台空间,她这么看待金斧子,互联网技术本身具有很大的行业发展加速度,财富管理又是一个潜力巨大的领域,那么互联网+财富管理,金融科技赋能理财师,相当于我们拥有了两部电梯的加速度,前景广阔。

“整个公司所有资源、政策、关怀都是all in在理财师,虽然作为理财师,我们冲在最前线,但其实我们背后站着很多巨人。所以我经常跟小伙伴分享要学会感恩,感谢整个公司背后各部门同事帮我们付出,我们出成绩有时候是临门一脚,或者说是服务的最后一公里,公司后台各部门给了我们很多的支持,学习金斧子企业文化武装理财师,完成创业型理财师的蜕变,不同于传统三方对理财师资源的掠夺,金斧子在打造与理财师‘共生共赢’的平台。”

“最年轻的资深”王瑞晶:毕业即加入拎包创业

2012年加入金斧子,作为“史上最资深员工”之一,王瑞晶的成长史几乎也是一部金斧子创业史。毕业就加入金斧子的她从一开始即学习全套互联网财富管理服务流程,大大提高了成长速度,仅用三年时间即跻身金斧子资产管理亿元俱乐部,现在代表公司征战上海。

“在入职之后,伴随着公司很多的变化,个人一直保持着需要学习新东西、掌握新技能的状态,所以就不断学习、不断解决问题、不断认知升级。金斧子为创业型理财师提供了充足的拎包创业空间,希望各位精英理财师在这里选准了大的方向之后,脚踏实地,用100分的执着,埋头干到底。”

北京“攻城狮”赵春媛:十八般工具全都有

拥有财富管理行业15年以上从业经验的她先后在中远集团、中国平安等大型机构从事金融相关工作,2017年加入金斧子。她表示,从前有一种观念叫“互联网时代”不需要理财师,互联网的本质是“去中间化”但是大家都忘了O2O中间的那个TO,不是卖产品,而是专业的服务“PRIVATE,SERVICE”互联网技术只是赋能理财师,让他们更有POWER。对业内各财富管理平台情况了若指掌的她曾经多维度分析比较金斧子与其他利用互联网提供财富管理服务的平台,以丰富多元品类+长尾资产配置需求吸引客户线上导流给理财师的平台,金斧子在这个方面做得比大多数财富管理公司要好。

“随着财富管理行业的不断发展,金斧子这样的低获客成本的互联网财富管理平台头部效应,也就是马太效应,会越来越强,在这个深化头部效应的过程中。平台既能成就理财师,理财师也能成就平台。那么在这个维度上 理财师的价值会被最大化,因为我们的平台能够充分赋能给理财师,十八般的工具我们全部都有,APP、展业工具、精准客户后台运维我们都有,理财师可以专注地发挥自己的所擅长的领域。”

券商转型的老汪:成长土壤不一样,迅速突破瓶颈

老汪在券商从业7年,2016年从营业部总经理职位辞职加入金斧子。

“有一些从券商过来的投资顾问或者客户经理,原来工作也十分努力,积极上进,但在券商能力并没有很大的提升。来到金斧子之后,基于专业能力和知识,在获得金斧子高净值客户资源支持、金融产品和私募的知识培训后,再加上自己的努力突破,很快实现了快速的个人成长,有时候可以做到一个月帮客户做2000多万的资产配置。在券商,一个月找几个普通中小散户成功开户,能卖200万私募已经很牛了,根本不可能做到单月2千万资产配置,同时服务数百个身价千万以上的”大客”。金斧子整个经营环境不一样,客户资源基础不一样,所以成长的土壤不一样,带来的效果是不一样的。”

家族财富合伙人杨龙:助力理财师专业成长

杨龙,毕业于中山大学,曾在券商工作,于2014年加入金斧子。他认为,金斧子科技赋能为理财师提供了很多技术工具,用于提高服务效率,理财师可以更聚焦、更专注于自身专业水平的提高。杨龙在带领团队的过程中,深耕技术线,反复钻研如何高效服务客户,并向小伙伴普及方法论。

“转型中我观察到的,有的小伙伴对专业线的认识并不深刻,甚至一度怀疑是否有必要在专业上如此的投入,还是只要按照传统理财师打法就好,还更轻松。在后来逐步帮客户实现收益与价值后,客户一度称赞‘你们的专业做的很好,既让我感到服务的舒适性,也有切实的投资回报,这对我是更大的贡献’。同时,很多小伙伴也意识到之前的专业基础薄弱,开始稳扎稳打、夯实基础。”

打造“数据与科技驱动型”的财富管理行业B2C服务型平台

 

 

未来五年,金斧子以“5年1000亿”作为战略规划,通过金融科技赋能理财师。立足深圳、辐射全国,线上线下齐发力,在不断夯实“互联网+财富管理”专业、优质的线上投资服务的基础上,频频落子线下财富管理市场,解决财富管理服务个性化、特色化的“最后一公里”问题。除了深圳总部财富中心(东方科技大厦),分别于2016年7月设立上海财富中心、于2017年10月设立深圳第二个财富中心(科兴科学园)。并计划在2017年11月和12月再设立杭州财富中心与北京财富中心,为各区域高净值客户提供个性化的以私募为核心品类的财富管理服务。

张开兴表示,金斧子“科技提升投资品质”使命得到越来越多高净值客户认可,科技赋能理财师提高服务效率得到验证。越来越多的金融科技赋能案例证明,颠覆传统财富管理机构的一定不是传统模式,而是高科技与大数据公司。财富管理行业还远没到天花板,未来一定会有越来越多的精英理财师与金斧子共生共赢,为金斧子干杯喝彩!

打印 推荐 编辑:田晓湘 来源:中国经营网

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