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远离洗钱犯罪 守护百姓钱袋子

2019-05-16 17:01:42       参与评论()人

一提到“洗钱”,可能都想到的是黑社会、毒品、恐怖活动,认为离我们老百姓的生活很远,但殊不知洗钱风险却一直“潜伏”在我们身边,甚至有不少人的“钱袋子”因为洗钱活动而遭殃。

通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程其实都是洗钱。除了我们常听的毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动、走私外,还有贪污贿赂犯罪、金融诈骗等等也都属于洗钱的上游犯罪活动。近年来洗钱手段也花样繁多,如:通过境内外银行账户过渡;利用先进交易手段掩盖洗钱行为;使用网上银行等金融服务;通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动,将非法资金合法化;通过赌博、购买房产进行洗钱等等。

近期,发生在浦发银行营业网点的案例就为大家敲响了警钟。2018年,浦发银行北京亚运村支行成功堵截了一起冒充开户业务。银行工作人员在发现犯罪嫌疑人持他人身份证件到柜台开户,在迅速仔细核对本人信息后向警方报案,最终使得不法分子没能得逞。正是因为工作人员遵循“了解你的客户”的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,才能在第一道关口将风险排除,避免造成损失。

完善内部工作机制,提升员工履职意识

银行员工不仅直接面对客户,更是制度的执行者,浦发银行北京分行在进行内部系统建设的同时,定期对银行工作人员组织教育培训,强化反洗钱理念入脑入心,牢固树立风险为本的意识。围绕金融机构反洗钱工作,北京分行长期以来持续开展对不同层面员工的培训教育,同时采取差异化的专题培训以及通过考试验证等多种措施,将反洗钱工作要求传达给每位员工。除集中培训以外,还利用现场检查机会对各经营机构人员开展一对一的反洗钱培训,将培训工作延伸到基层中,面对面为一线员工答疑解惑。分行还推出“反洗钱专刊”电子杂志,通过案例分析、知识讲解向全员揭示洗钱特征及风险,将监管政策、行内工作动态传导每位员工。

无独有偶,浦发银行北京朝阳支行成功堵截了另一起网络金融诈骗案件。在这起网络虚假贷款诈骗案中,银行工作人员发现问题后,立即提醒客户犯罪份子会冒用银行名义骗取信任,极可能陷入诈骗圈套,应立即停止向对方转账并报警。在浦发员工的帮助下,客户及时挽回了损失并成功堵截了这起网络金融诈骗案。面对网络诈骗,很多客户不能分辨真伪,当银行工作人员接到咨询时,会耐心的向客户了解情况、解答疑问,当发现疑点时立即告知客户不要轻信网上的诈骗信息,提高自我保护意识。

提升辨别能力,远离洗钱活动

随着日常生活中涉及到的金融活动越来越多,为减少客户不必要的经济损失,浦发银行北京分行提醒广大消费者要有辨别洗钱活动的能力,保护自己远离洗钱活动:

涉及到资金方面的活动时,要选择安全可靠的金融机构,主动配合金融机构进行身份识别,防止他人盗用您的名义从事非法活动。不要出租或出借自己的身份证件、自己的账户、银行卡和U盾,不要用自己的账户替他人提现,不为身份不明人员代办金融业务,不参与或使用地下钱庄等非法金融服务,保护好自己的银行卡信息和密码及金融交易的相关信息,对于网络信息要时刻警惕,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。社会公众要勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义,支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作,在过去的十三年里,浦发银行北京分行积极响应人民银行的号召,把反洗钱工作放在全行持续健康发展的战略高度,积极开展相关培训和宣传活动,并取得了不错的成效。今年2月,银保监会网站公布的《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》对反洗钱工作又提出了新的要求。面对金融行业的快速发展、各领域联系更加密切,浦发银行北京分行将持续推动反洗钱工作的合规建设,打造高素质反洗钱人才队伍,为客户的金融安全和金融市场稳定做出更大的贡献。

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